21.负责基金的注册与过户登记和基金会计与结算的部门是( )。
A.投资管理部门
B.风险管理部门
C.市场营销部门
D.基金运营部门
22.投资决策委员会在认真分析研究发展部提供的研究报告及其投资建议的基础上，根据现行法律法规和基金合同的有关规定，决定基金的( )。
A.投资组合方案
B.股票池
C.总体投资计划
D.具体投资方案
23.根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，经批准设立的基金管理公司，应持( )到工商行政管理部门办理登记注册手续。
A.中国证监会的批准设立文件
B.中国证监会颁发的(《基金管理公司法人许可证》
C.中国人民银行的批准设立文件
D.中国人民银行颁发的《基金管理公司法人许可证》
24.公司因不能清偿到期债务，被依法宣告破产的，由( )依照有关规定，组织股东、有关机关及有关专业人员成立清算组，对公司进行破产清算。
A.股东会
B.董事会
C.人民法院
D.债权人
25.基金资产账户管理应严格按照相关规定和( )的有效指令办理资金划拨和支付，并保证基金的一切货币收支活动均通过基金的银行账户进行。
A.基金份额持有人
B.基金托管人
C.基金管理人
D.证监会
26.下列有关基金资产账户管理的说法，错误的是( )。
A.基金账户要独立于托管银行账户
B.要保证基金的一切货币收支活动均通过基金的银行账户进行
C.基金账户的开立和使用并不限于开展基金业务，也可以用于其他业务活动
D.基金托管人和基金管理人不得出借和擅自转让基金的任何证券账户
27.我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，作为基金托管人的商业银行实收资本不少于( )亿元人民币。
A.20
B.50
C.60
D.80
28.基金在任何交易日日终，持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值的( )。
A.10%
B.20%
C.50%
D.80%
29.根据我国的相关法律和法规，一只投资基金持有一家上市公司的股票不得超过该基金资产净值的( )。
A.10%
B.30%
C.15%
D.20%
30.存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的( );存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的( )。
A.20%;5%
B.20%;10%
C.30%：5%
D.30%;10%
31.法律行政法规规定禁止参与股票的人员，直接或者以他人名义持有、买卖股票的，责令依法处理非法持有的股票，没收违法所得，并处以( )的罚款。
A.10%以上5%以下
B.所买卖股票等值以下
C.3万元以上30万元以下
D.1万元以上5万元以下
32.基金营销部门的一项关键性工作是( )。只有仔细地分析投资者，针对不同的市场与客户推出有针对性的基金产品，才能更有效地完成营销目标。
A.确定目标市场与客户
B.开发新客户
C.保住老客户
D.设计市场营销组合
33.国外基金直销渠道的特点不包括( )。
A.对客户财务状况更了解，对客户控制较强
B.客户可得到独立的顾问服务
C.易于建立双向持久的联系，提高忠诚度
D.推销新产品更容易
34.关于基金产品定价，下列叙述错误的是( )。
A.是与基金产品本身相关的各项费率的确定，主要包括认购费率、申购费率、赎回费率、管理费率和托管费率等
B.从股票基金到混合基金、债券基金和货币市场基金，各项基金费率基本上呈递增趋势，这是由产品本身的风险收益特征决定的
C.客户规模越大，它与基金管理公司就产品价格问题的谈判能力就越强，通常也能得到更加优惠的费率待遇
D.市场竞争越激烈，为有效获取市场份额，基金费率通常会越低
35.我国证券投资基金持有的交易所上市的股票和权证的估值，采用的是( )。
A.收盘价
B.当日加权平均价格
C.开盘价
D.当日最高价和最低价的算术平均值
36.( )是基金市场交易价格的价值基础，基金的市场价格以此为中心上下波动。
A.市场的异常因素
B.基金的发行价格
C.基金的供求关系
D.基金单位的资产净值
37.下列关于基金财务会计报告分析的叙述，错误的是( )。
A.股票投资占基金资产净值的比例如发生少量的变动，并不意味着基金经理一定进行了增仓或减仓操作
B.通过对基金收入来源的分析，尤其是通过基金间收入来源结构的比较分析，可以更为深入地了解该基金具体投资状况
C.对于股票基金及债券基金来说，费用的高低对于基金净值有着较大的影响
D.如果基金份额变动较大，则会对基金管理人的投资有不利影响
38.基金财务报表一般不包括( )。
A.资产负债表
B.利润表
C.现金流量表
D.所有者权益变动表
39.( )是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体。
A.中国证监会8.基金登记机构
C.基金管理人
D.基金托管人
40.按照规定，我国基金管理公司2010年应按不低于基金管理费收入的( )计提风险准备金。
A.3%
B.5%
C.10%
D.15%
