CFP资格认证培训习题集
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基本信息·出版社：中信出版社
·页码：491 页
·出版日期：2009年06月
·ISBN：7508615662/9787508615660
·条形码：9787508615660
·版本：第1版
·装帧：平装
·开本：16
·正文语种：中文
内容简介 《CFP资格认证培训习题集》内容为：北京金融培训中心成立于2005年，是国内首家经国际金融理财标准委员会认可，获得国际金融理财标准委员会中国专家委员会和现代国际金融理财标准（上海）有限公司[FPSB China，原中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会（FPSCC）]授权，开展CFP资格认证培训的教育培训机构。经过近五年的高速发展，北京金融培训中心已成为在中国财经领域培训规模最大、国内外高端学术人才荟集、学术水准较高的专业金融培训机构。截至2008年年底，北京金融培训中心累计培训学员达一百多万人次。
编辑推荐 《CFP资格认证培训习题集》由中信出版社出版。
目录 投资规划
个人风险管理与保险规划
个人税务与遗产筹划
退休规划与员工福利
综合案例规划
答案及解析
投资规划
个人风险管理与保险规划
个人税务与遗产筹划
退休规划与员工福利
综合案例规划
投资规划常用公式
个人税务与遗产筹划常用税率表
……
序言 CFP是Certifled Financial Planner的首字母缩写，是从事金融理财，达到国际金融理财标准委员会（Financia]l Planning Standards Board，FPSB）所规定的教育（Education）、考试（Examination）、从业经验（Experience）和职业道德（Ethics），标准（简称为、“4E”标准），并取得资格认证的专业人士。cFP资格认证制度最早建立于美国，目前已经成为国际金融理财行业的黄金标准。
在结合国际经验和本土实践的基础上，中国大陆地区针对金融理财专业人士建立了两级CFP资格认证制度，即AFP（Associate Financial Planner，金融理财师）和CFP（国际金融理财师）资格认证。AFP资格认证是CFP资格认证的第一阶段。2005年5月，中国大陆举办了首届AFP资格认证考试。截至2008年年底，共有26 463人获得AFP资格证书，3 218人获得CFP资格证书。
北京金融培训中心成立于2005年，是国内首家经国际金融理财标准委员会认可，获得国际金融理财标准委员会中国专家委员会和现代国际金融理财标准（上海）有限公司[FPSB China，原中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会（FPSCC）]授权，开展CFP资格认证培训的教育培训机构。经过近五年的高速发展，北京金融培训中心已成为在中国财经领域培训规模最大、国内外高端学术人才荟集、学术水准较高的专业金融培训机构。截至2008年年底，北京金融培训中心累计培训学员达一百多万人次。
教学体系的设计和教材的编写一直是AFP和CFP资格认证工作的重点。2004年，FP—SCC组织编写了国内第一套CFP资格认证教材，一共五册；随着2005年CFP制度在中国实施两级认证，即AFP和CFP资格认证制度，2006年，FPSCC专门为AFP资格认证组织编写了《金融理财原理》上、下两册教材；北京金融培训中心在2008年编写了《金融理财原理习题集》，又于2007—2008年间陆续编写了适应CFP资格认证培训五个模块的讲义；2009年，北京金融培训中心在CFP资格认证培训讲义的基础上，联合北京当代金融培训有限公司组织编写并出版了CFP资格认证考试参考用书系列丛书，即《投资规划》、《个人风险管理与保险规划》、《个人税务与遗产筹划》、《退休规划与员工福利》、《金融理财综合规划案例》。
文摘 插图：
案例四
2008年年初，马兰兰女士找到了金融理财师王先生咨询个人理财相关事宜，信息资料如下：
一、家庭基本情况
马兰兰女士，36岁，18年前与先生吴军来到城里创业。经过两人的不懈努力，他们已经拥有了自己的餐馆。
马兰兰与吴先生育有一子一女，女儿吴丹丹今年12岁，初中一年级，儿子吴兵今年3岁，幼儿园小班。同时还负责赡养吴先生在农村的父母，预计赡养15年。
二、收入支出和资产负债状况
目前餐馆经营良好，预计今年营业收入100万元，成本费用50万元（含夫妻二人每月工资）。两人每月工资各3000元，用于日常开支。女儿年学费l万元，儿子所在的幼儿园年学费3万元。老家父母每年生活费1万元。
家庭年初股票型基金成本20万元，市值30万元，某银行人民币理财产品20万元，纸黄金成本18万元，市值20万元，国债30万元，定期存款20万元（即将到期），活期存款10万元。3年前购买的二手小货车成本价3万元，去年购买的自用轿车成本25万元。5年前购买的自住用房70平米，当时一次付全款30万元。
马兰兰与先生均没有社保，他们于2年前购买了同一款20年期返还型重大疾病保险，保额均为10万元，20年期缴，马兰兰年缴保费4000元，吴先生年缴保费4500元，目前两人保单现金价值合计3000元。
三、理财目标
1．今年年底购买届时200万元的住房，打算自备款100万元，贷款100万元，贷款利率5．5％，期限20年，按年本利平均摊还。
2．明年初接吴先生父母过来同住。
3．6年后女儿上大学，培养女儿到大学毕业；15年后儿子上大学，培养儿子到硕士毕业。
