个人理财
基本信息·出版社：中信 ·出版日期：2006年04月 ·ISBN：7508603265 ·条形码：9787508603261 ·版本：第1版 ·装帧：平装 ·开本：0开 Pages Per Sheet ...
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基本信息·出版社：中信
·出版日期：2006年04月
·ISBN：7508603265
·条形码：9787508603261
·版本：第1版
·装帧：平装
·开本：0开 Pages Per Sheet
内容简介 个人财务规划是一种综合的金融服务，专业的个人财务规划人员，通过分析和评估客户生活各方面的财务状况，和客户共同确定其理财目标体系，最终帮助客户制定出合理的和可操作的理财方案。它不局限于向客户提供某种单一的金融产品，而是针对客户的综合需求进行有针对性的金融服务组合创新。个人财务规划是针对对客户整修一生而不是某个阶段的规划，它包括个人/家庭生命周期全天候阶段的资产、负债分析、现金流量预算和管理、个人风险管理与保险规划、投资目标确立与实现、职业生涯规划、子女养育及教育规划、居住规划、退休计划、个人税务筹划及遗产规划等各个方面。
本书内容一共包括三大部分。第一部分是个人财务规划的概念和内容。第二部分是个人财务规划和理论与技能。第三部分是个人财务实务，它将教会专业理财人员如何建立和界定与客户的关系，收集客户个人信息和财务信息，分析客户的财务期望，与客户共同确定基财务目标体系。
媒体推荐 书评
风靡全球的新兴行业，理财人员的必读圣经。我们不能说，这是一套十全十美的、成熟的金融理财教材。但是，我们可以说，这是在国际CFP理事会指导下的，动员了全球华人专家的，在中国人民银行研究生部、北京大学和清华大学教授们能力合作下的中国第一套本土化的金融理财师教材。
目录 第一部分 个人财务规划的概念和内容
第一章 个人财务规划基础
第一节 个人财务规划的概念
一、“个人财务规划”或“个人理财”的定义
二、个人财务规划的主要内容
三、个人财务规划的流程
第二节 个人财务规划行业的历史、发展和现状
一、美国个人财务规划业的历史、发展和现状
二、国际个人财务规划业的发展
三、中国个人财务规划业发展的现状
附录1-1 中国个人财务规划业发展的市场环境——中国首次城市家庭财产调查
第二章 个人财务规划资格
第一节 注册金融理财师（CFP）资格认证制度的简要介绍
第二节 西方国家CFP执照持有者的从业状况
第三节 注册金融理财师（CFP）执业操作准则
第四节 注册金融理财师（CFP）职业道德准则
第二部分 个人财务规划的理论与技能
第三章 货币的时间价值与利息理论基础知识
第一节 利息及其度量
第二节 年金
第四章 个人/家庭的会计和财务管理
第一节 关于个人/家庭的会计和财务管理的基本原则和概念
第二节 个人/家庭资产负债表的编制及其分析
第三节 个人/家庭损益表的编制及其分析
第五章 现金及个人信贷管理
第一节 不同家庭收入来源的特征及其管理
第二节 个人/家庭预算的编制与控制
第三节 个人/家庭储蓄的运用策略
第四节 紧急备用金
第五节 个人信贷管理
第六章 投资规划
第七章 个人/家庭居住与抵押融资规划
第八章 教育投资规划
第九章 个人风险管理与保险规划
第十章 个人税务筹划
第十一章 退休规划
第十二章 遗产规划
第三部分 个人财务规划实务
第十三章 建立和定义与客户的关系
第十四章 收集资料、判断客户目标和期望
第十五章 分析、评价客户财务状况
附录 利息及年金函数表
参考文献
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