基本信息·出版社：中国金融出版社 ·页码：392 页 ·出版日期：2008年12月 ·ISBN：9787504948786 ·条形码：9787504948786 ·版本：第1版 ·装帧：平装 ...
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金融机构反洗钱实用手册 |
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基本信息·出版社：中国金融出版社
·页码：392 页
·出版日期：2008年12月
·ISBN：9787504948786
·条形码：9787504948786
·版本：第1版
·装帧：平装
·开本：16
·正文语种：中文
内容简介 《金融机构反洗钱实用手册》倾注了反洗钱人才库全员的心血，编写过程经历了分头草拟、集中汇总、分组审稿、交叉修改等一轮又一轮的修正过程。编写人员作为金融机构的管理者或业务骨干，承担着沉重而繁杂的日常工作任务，为了完成《金融机构反洗钱实用手册》的编写，不惜牺牲自己宝贵的休息时间。
编辑推荐 《金融机构反洗钱实用手册》为中国金融出版社出版发行。
目录 第一篇 基础篇
第一章 认识洗钱
第一节 洗钱的定义、特征和阶段
第二节 洗钱的历史演变
第三节 洗钱与恐怖融资
第四节 洗钱的危害
第二章 了解反洗钱
第一节 反洗钱概述
第二节 国际反洗钱的历史和发展
第三节 反洗钱国际合作
第四节 我国反洗钱的历史与发展
第三章 金融机构与反洗钱
第一节 金融机构反洗钱的必要性
第二节 金融机构反洗钱义务
第三节 金融机构涉及的洗钱风险
第二篇 管理篇
第四章 反洗钱与合规管理
第一节 合规管理概述
第二节 反洗钱与金融机构合规管理
第五章 金融机构反洗钱组织建设与人员配置
第一节 反洗钱组织机构建设
第二节 反洗钱人员岗位设置
第六章 金融机构反洗钱内部控制制度
第一节 反洗钱内部控制
第二节 反洗钱内部控制制度
第七章 金融机构反洗钱培训与宣传
第一节 金融机构反洗钱培训
第二节 反洗钱宣传
第八章 金融机构反洗钱保密管理
第一节 反洗钱保密义务的法律依据
第二节 反洗钱保密义务的内容
第三节 反洗钱保密管理
第九章 金融机构反洗钱内部监督检查
第一节 反洗钱内部监督检查目的
第二节 反洗钱内部监督检查制度
第三节 反洗钱内部监督检查实施
第四节 反洗钱内部监督检查报告的运用
第三篇 实务篇
第十章 客户身份识别
第一节 客户身份识别的重要性和基本要求
第二节 银行业金融机构客户身份识别
第三节 证券业金融机构客户身份识别
第四节 基金业金融机构客户身份识别
第五节 期货业金融机构客户身份识别
第六节 保险业金融机构客户身份识别
第十一章 客户洗钱风险等级分类管理
第一节 客户洗钱风险等级分类管理概述
第二节 客户洗钱风险等级分类的方法
第三节 客户洗钱风险等级分类管理措施
第四节 客户洗钱风险等级分类的运用
第十二章 客户身份资料与交易记录保存
第一节 客户身份资料与交易记录保存的基本要求
第二节 客户身份资料与交易记录保存具体措施
第十三章 大额交易和可疑交易报告
第一节 大额交易和可疑交易报告模式及制度的形成和发展
第二节 大额交易报告
第三节 银行业可疑交易识别
第四节 证券期货业可疑交易识别
第五节 保险业可疑交易识别
第六节 涉嫌恐怖融资可疑交易识别
第七节 大额交易和可疑交易报告管理
第十四章 反洗钱协查管理
第一节 反洗钱协查概述
第二节 反洗钱协查的组织管理
第三节 反洗钱协查的工作流程
第四节 反洗钱协查的档案管理
第四篇 监管篇
第十五章 反洗钱监管概况
第一节 国际反洗钱监管概况
第二节 我国反洗钱监管概况
第十六章 反洗钱非现场监管
第一节 反洗钱非现场监管概述
第二节 反洗钱非现场监管信息收集
第三节 反洗钱非现场监管信息的分析评估
第四节 反洗钱非现场监管措施
第五节 金融机构配合反洗钱非现场监管的措施
第十七章 反洗钱现场检查
第一节 反洗钱现场检查的主要目的和内容
第二节 反洗钱现场检查程序
第三节 金融机构配合反洗钱现场检查的措施
第十八章 反洗钱行政处罚
第一节 反洗钱行政处罚的法律规定
第二节 反洗钱行政处罚的程序
第十九章 金融机构反洗钱绩效评估
第一节 绩效评估的目的、原则和意义
第二节 绩效评估指标体系的建立与管理
第三节 绩效评估的实施
第四节 绩效评估结果的应用
附录 有关法规文件汇编
中华人民共和国中国人民银行法
中华人民共和国行政处罚法
中华人民共和国反洗钱法
金融机构反洗钱规定
金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法
金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)
反洗钱现场检查管理办法(试行)
反洗钱非现场监管办法(试行)
参考文献
后记
……
序言 洗钱是人类社会的“毒瘤”。洗钱活动不仅帮助犯罪分子逃避法律制裁，助长并滋生新的犯罪，而且使资金游离于监管之外，扭曲正常的经济金融秩序。随着全球经济金融全球化的发展，洗钱活动直接危及到国际金融体系的稳定与安全，甚至成为恐怖组织获取资金的重要渠道，已成为一大国际公害。
国际社会已积极行动起来。20世纪80年代以来，美国、英国、澳大利亚等国家开始以立法的形式将洗钱活动确定为犯罪，加大打击的力度。各类反洗钱国际组织纷纷组建，在反洗钱和反恐融资领域发挥重要作用。各国加强了反洗钱的国际合作，多边协调反洗钱政策和行动，采取各种措施共同应对洗钱及恐怖活动。
作为负责任的大国，中国在反洗钱方面起步虽晚，但发展很快。无论在反洗钱法制建设、机构设置，还是监管体系、案件查处、协调合作等方面都取得了显著的成绩。在制度建设方面，《中华人民共和国刑法》及其修正案基本实现了与洗钱行为刑罚化国际标准的接轨。《中华人民共和国反洗钱法》及其配套规章确立了反洗钱行政管理体制，为各部门、机构履行反洗钱职责或义务提供了坚实的制度保障。在组织机构方面，人民银行系统已建立起自上而下的反洗钱组织体系，全国36个省一级派出机构设立了反洗钱处，专门成立了反洗钱监测分析中心，负责金融情报的收集、分析和移送工作，形成了覆盖全国金融业的反洗钱资金监测网络。在监管和调查方面，逐步扩大了反洗钱监管工作领域，不断强化反洗钱合规管理的重要性，全面推行风险为本的监管原则，人民银行与其他执法、司法部门密切合作，成功破获了多起洗钱案件，打击洗钱犯罪及其上游犯罪成果斐然。在机制建设方面，国内跨部门的协调合作机制日臻成熟，反洗钱国际合作深入开展，通过金融行动特别工作组（FATF）等平台参与国际规则的制定，有效维护了国家利益。
作为一项长期性的系统工程，反洗钱工作不能一蹴而就，我们对此应当保持清醒的认识。尤其在当前经济金融环境日益复杂的情况下，反洗钱工作不确定性因素的影响将更加突出。加强对洗钱问题的研究，有针对性地推进反洗钱是我国政府和金融机构乃至全社会亟待解决的现实课题。
文摘 插图：
（三）内部控制措施
内部控制措施是指金融机构为了确保反洗钱内部控制目标能够有效实现而制定并实行的各种政策及措施，旨在防范金融机构反洗钱工作所涉及的相关风险。
1.金融机构相关业务操作部门应当建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部控制制度，合理设计业务流程和操作规范。
2.金融机构相关业务操作部门应当根据客户风险等级分类标准，按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。
3.金融机构相关业务操作部门应当建立和健全大额交易和可疑交易监测、分析、报告制度。
4.金融机构相关业务操作部门应定期对辖属分支机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理，定期采集、监测、分析客户交易记录，检查是否按规定报告大额和可疑交易。
5.金融机构相关业务操作部门应当建立和健全反洗钱协查制度。应遵循合法、效率和保密的原则，配合人民银行反洗钱调查工作或者侦查机关对洗钱案件的侦查工作。不得向客户和其他无关人员泄露协查工作中获悉的任何信息。
6.金融机构相关业务操作部门应当建立和健全反洗钱保密制度。按照反洗钱工作性质划分对反洗钱监控系统的访问权限，确保系统、数据的安全。同时对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密。
7.金融机构相关业务操作部门应当建立和健全反洗钱培训工作制度。制订和落实年度反洗钱培训计划，确保员工了解和熟悉反洗钱法律法规、内部规定以及工作流程，明晰相关责任，全面提高员工反洗钱意识，增强反洗钱工作能力。
8.金融机构相关业务操作部门应当建立和健全反洗钱宣传制度。分支机构应开展形式多样、内容丰富的反洗钱宣传活动，在全社会形成预防和打击洗钱活动的氛围，让公众了解金融机构履行反洗钱的法律义务，取得客户对反洗钱的理解与配合。
9.金融机构技术支持部门应当建立和健全提供反洗钱工作技术保障的内控制度，从科技手段等方面协助本机构有效开展反洗钱工作。
后记 我国反洗钱工作起步晚、发展快、成效显著，但结合我国实际的反洗钱理论与实务研究比较薄弱，通俗易懂的培训宣传教材比较少。广东省金融机构反洗钱人才库人员立足金融机构需要的角度，探索编写一部金融从业人员反洗钱工作中实用的参考书。2008年6月，38名反洗钱人才库精英组成编写组，在广东惠州开始了本书的构思和写作。历时五天，四易其稿，编写组终于敲定了本书的框架和提纲。在工作之余，编写组成员查阅了大量资料，多方搜集了国内外法律法规和反洗钱案例，历经一个月才基本完成全书初稿。之后又分别组织在广州、清远、肇庆等地进行封闭修改，编写人员根据讨论后的意见，按照分工进一步补充和完善。在此基础上，我们召集了辖区各中心支行反洗钱部门的负责人及业务骨干进行通读及再修改，从内容完整性、语言准确性、书写规范性等方面加以审核和校对。最后，本书在中山集结完稿。
本书倾注了反洗钱人才库全员的心血，编写过程经历了分头草拟、集中汇总、分组审稿、交叉修改等一轮又一轮的修正过程。编写人员作为金融机构的管理者或业务骨干，承担着沉重而繁杂的日常工作任务，为了完成本书的编写，不惜牺牲自己宝贵的休息时间。大家在数次封闭讨论期间，不分昼夜连续高强度工作，有些同志还带病坚持工作。每一位的辛勤付出，都是为了使本书能对反洗钱工作提供实实在在的帮助和指导，这也是编写本书的宗旨所在。
本书凝聚了所有编写人员的集体智慧，我们对每一篇章甚至每一重要语句都进行了反复求证、推敲和斟酌，将多年在反洗钱方面工作的心得和理论认识的重新梳理全部融入编写当中。本书的编写过程中，每一位编写人员不仅完善了自身反洗钱知识结构，还进一步拓宽了工作思维和视野，完满实现了广州分行“选拔人才与培养人才并举”的建库目标。
在书稿完成过程中，广州分行反洗钱处洪珊副处长，黄雪柳科长、梁艳菁科长、杨继英科长和吴畏科长，以及各中心支行反洗钱部门的负责人及业务骨干为本书的修改提出了很专业的意见；各金融机构在本单位人员紧张、工作任务繁重的情况下，仍大力支持各人才库成员参与本书的编写；中国金融出版社的魏革军总编、张智慧编辑对本书的出版给予了无私的帮助，对此我们表示衷心的感谢。此外，我们还要一并感谢书中所引用的论文、专著的作者
