基本信息·出版社：中国石化出版社 ·页码：355 页 ·出版日期：2008年08月 ·ISBN：7802296811/9787802296817 ·条形码：9787802296817 ·版本：第1版 · ...
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个人理财过关必做2000题(附圣才学习卡20元) |
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基本信息·出版社：中国石化出版社
·页码：355 页
·出版日期：2008年08月
·ISBN：7802296811/9787802296817
·条形码：9787802296817
·版本：第1版
·装帧：平装
·开本：16
·正文语种：中文
·丛书名：中国银行业从业人员资格谁考试辅导系列
内容简介 本书是中国银行业从业人员资格认证考试科目“公共基础”过关必做习题集。本书遵循最新《中国银行业从业人员资格认证考试公共基础科目考试大纲》的章目编排，共分3篇17章，根据大纲指定的参考书目及相关法律、法规和规范性文件精心编写了约2000道习题。所选习题基本覆盖了考试大纲规定需要掌握的知识内容，侧重于常考难点习题，对部分习题的答案进行了详细的分析和说明。
目录 目录第1篇 个人理财业务专业知识
第1章 个人理财概述
一、单项选择题
二、多项选择题
三、判断题
第2章 金融市场
一、单项选择题
二、多项选择题
三、判断题
第3章 理财产品
一、单项选择题
二、多项选择题
三、判断题
第4章 个人理财理论基础
一、单项选择题
二、多项选择题
三、判断题
第2篇 个人理财业务专业技能
第5章 理财顾问服务
一、单项选择题
二、多项选择题
三、判断题
第6章 个人理财业务销售
一、单项选择题
二、多项选择题
三、判断题
第3篇 职业道德操守和相关法律法规
第7章 职业道德与从业操守
一、单项选择题
二、多项选择题
三、判断题
第8章 个人理财业务相关法律法规
一、单项选择题
二、多项选择题
三、判断题
第9章 个人理财业务监管要求
一、单项选择题
二、多项选择题
三、判断题
……
序言 为了帮助考生顺利通过中国银行业从业人员资格认证考试，我们根据《中国银行业从业人员资格认证考试大纲》编写了三门考试科目的习题集：《公共基础过关必做2000题》、《个人理财过关必做2000题》和《风险管理过关必做2000题》。
中国银行业从业人员资格考试是中国银行业从业人员资格认证委员会统一组织的银行业从业人员资格认证的考试。中国银行业协会银行从业人员资格认证委员会授权中国银行业从业人员资格认证办公室组织和实施考试。资格考试统一大纲、统一命题、统一考试。中国银行业从业人员资格认证制度，由四个基本的环节组成，即资格标准、考试制度、资格审核和继续教育。资格考试面向社会开放。符合以下条件的人员，可以报名参加资格考试：年满18岁；具有完全民事行为能力；具有高中以上文化程度。
资格考试每年五月、十月各举行一次。具体考试日期在每次考试前2个月向社会公布。特殊情况另行规定。资格考试分公共基础科目（公共基础）和专业科目（风险管理、个人理财）。公共基础证书的考试内容为银行业从业人员从业资格的基础知识；专业证书的考试内容为银行业从业人员相关的专业知识和技能。试题全部为客观题，包括单项选择题、多项选择题和判断题三种题型；资格考试实行计算机考试，采用闭卷方式，单科考试限时120分钟；资格考试统一评卷。
本书是中国银行业从业人员资格认证考试科目“公共基础”过关必做习题集。本书遵循最新《中国银行业从业人员资格认证考试公共基础科目考试大纲》的章目编排，共分3篇17章，根据大纲指定的参考书目及相关法律、法规和规范性文件精心编写了约2000道习题：所选习题基本覆盖了考试大纲规定需要掌握的知识内容，侧重于设计常考难点习题，对部分习题的答案进行了详细的分析和说明。
需要特别说明的是：本书参考了众多的配套资料和相关参考书，书中错误、遗漏不可避免，敬请指正和提出建议；本书需要参考的相关法律法规很多，具体内容请登录中华金融学习网（www.100jjxx.com）。
圣才学习网（www.100xuexi.com）是一家为全国各类考试和专业课学习提供全套复习资料的专业性网站。圣才学习网包括中华金融学习网、中华证券学习网、中华保险学习网、中华精算师考试网等40多个子网站。其中，中华金融学习网是一家为全国各类金融学考试和金融学专业课学习提供全套复习资料的专业性网站。金融学考试包括中国银行业从业人员认证资格考试、金融专业英语证书考试（FECT）、特许金融分析师（CFA）、金融理财师（AFP/CFP）等；金融学专业课包括金融学（货币银行学）、国际金融、金融市场学等。每个栏目（各类金融学考试、各门业课）都设置有为考生和学习者提供一条龙服务的资源，包括：网络课程辅导、在线测试、历年真题详解、专项练习、笔记讲义、视频课件、学术论文等等。
文摘 第5章 理财顾问服务
一、单项选择题（以下各小题所给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求，请将正确选
项的代码填入括号内）
1.商业银行根据客户的财务状况，分析客户承受风险的能力，协助客户设定其个人或家庭的理财目标是（ ）业务。
A.综合理财规划
B.投资规划
C.投资品分析
D.财务策划
答案D
解析理财顾问服务业务主要包括财务策划和投资品分析两个方面：前者是指根据客户的财务状况，分析客户承受风险的能力，协助客户设定其个人或家庭的理财目标；后者是指商业银行在提供财务分析与规划的基础上，进一步向客户提供投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。
2.下列商业银行的理财顾问服务环节中，顺序排在“基础规划”之后的是（ ）。
A.客户资产评估
B.资产管理目标分析
c.风险分析
D.实施计划
答案D
解析商业银行的理财顾问服务环节顺序为：基本资料收集-资产现状分析-风险分析
资产管理目标分析-客户资产预测与评估-财务目标的确认-基础规划-建立投资组合-实施计划-绩效评估。显而易见，ABC三项均在“基础规划”环节之前，在“基础规划”之后的环节有“建立投资组合”、“实施计划”和“绩效评估”。
3.下列属于理财顾问服务流程最后一步的是（
）。
A.实施计划
B.基础规划
c.建立投资组合
D.绩效评估
答案D
解析适合我国目前发展状况的理财顾问服务流程是：收集客户信息-客户财务分析-客户财务目标分析与确认-财务规划-投资组合-实施计划-绩效评估。理财顾问服务流程的最后一步是绩效评估，因此，D项正确。
